兴业银行2006“环球理财1号”到期兑付信息披露
尊敬的客户：
2006“环球理财1号”为兴业银行于2006年12月推出的代客境外理财产品。本期理财产品将于2008年1月31日到期兑付。现将收益情况公告如下:
人民币本金 | CNY294，911，000.00 |
人民币本金投资购汇日专项优惠售汇汇率 | 1美元＝7.7772元人民币 |
初始美元投资金额 | USD37,919,945.48 |
期末美元本金及净收益(扣除管理费、托管费等相关费用) | USD39,337,546.35 |
期末美元本金净收益率（扣除管理费、托管费等相关费用） | 3.7384% |
人民币本金远期结汇汇率 | 1美元＝7.5641元人民币 |
期末美元收益结汇汇率 | 1美元＝7.1958元人民币 |
期末人民币本金、收益总额 | CNY297，002，571.28 |
理财产品年化收益率（以人民币计算） | 0.70922％ |
说明：本行为同意本行代为本金汇率避险的投资人本金进行了远期汇率锁定，避免了由于人民币升值幅度过大所导致的本金亏损。
本着负责的态度，在产品成立时我行对人民币汇率的走势作了详尽分析，认为人民币汇率风险较大，因此对没有要求远期汇率锁定的投资本金部分也进行了远期汇率锁定。事实证明，该操作为没有要求进行远期汇率锁定的客户避免了损失。
对于避险应对措施的效果，我们做出如下情景分析：
情景分析：
投资期内，人民币升值幅度为（7.7772－7.1958）/7.7772＝7.48％；美元投资净收益率为3.7384％。
情景一：不采取远期汇率锁定。
客户投资人民币10万元购买该理财产品，若不采取远期汇率锁定方式，锁定人民币升值幅度，则客户到期收益约为：100,000.00×(3.7384％×（1-7.48％）-7.48％)＝-4024.56元
情景二：采取远期汇率锁定。
客户投资人民币10万元购买该理财产品，若采取远期汇率锁定方式锁定人民币升值幅度，则投资期内，人民币升幅为（7.7772－7.5641）/7.7772＝2.74％
由于在投资初期银行对投资利息无法确认，因此本行仅对投资本金进行了远期汇率的锁定；客户到期收益约为：100,000.00×(3.7384％×（1-7.48％）-2.74％)＝710元
兴业银行
二〇〇八年一月三十日